Kedves érdeklődő! Amennyiben segíthetünk, kérjük hívja ügyfélszolgálatunkat a 06 1 999 96 96-os telefonszámon!
Befektetési portfóliók
Válassz hozzád illő befektetési portfóliót!
Kínálatunkból az élethelyzetedhez, a nyugdíjba vonulásig hátralévő időhöz, a hozamelvárásaidhoz és a kockázatvállalási hajlandóságodhoz illeszkedő portfóliót választhatsz, hiszen:
- eltérő befektetésekre van szükség 30 évesen, mint 60 évesen,
- életpályád jelenlegi szakaszának és kockázatvállalási hajlandóságodnak megfelelően választhatsz akár magasabb kockázatú, ezzel várhatóan magasabb hozamú portfóliót vagy dönthetsz a kevésbé kockázatos befektetési forma mellett is
eszköz-
összetétel
Piano - klasszikus
alacsony kockázati besorolású
portfólió
A Klasszikus portfólió esetében olyan rövid távú, elsősorban pénzpiaci portfóliót alakított ki a pénztár, amely magyar állampapírokból, kötvényekből, jelzáloglevelekből, illetve bankbetétekből áll. A portfólióban a részvények, részvénybefektetésen alapuló befektetési instrumentumok aránya a befektetett eszközök 8 %-át nem haladhatja meg.
Ritmo - kiegyensúlyozott
közepes kockázati besorolású portfólió
A Kiegyensúlyozott portfólió befektetései nagyrészt hazai állampapírokból, kötvényekből, jelzáloglevelekből, valamint pénzpiaci eszközökből állnak. A portfólióban az ingatlanbefektetések (ingatlanok és ingatlanalapok) aránya a befektetett eszközök 10%-át nem haladhatják meg. Olyan befektetési eszközök alkalmazása a cél, amelyek hozamelőnye várhatóan a befektetést követő 10 éven belül jelentkezik.
Tempo - növekedési
magas kockázati besorolású portfólió
A nyugdíjkorhatárt megelőző 5 évben a Tempo - növekedési portfólió nem választható.
A portfólióban az ingatlanbefektetések (ingatlanok és ingatlanalapok) aránya a befektetett eszközök 20 %-át nem haladhatja meg. A portfólió az Alternatív befektetések célsúlyának legalább 50%-át ingatlanba befektető befektetési alapok jegyeiben helyezi el.
Hogyan válthatsz a portfóliók között?
Portfólióválasztásra a belépőknek a belépéskor, pénztártagjainknak pedig az előző portfólióváltásuktól számított legalább 6 hónap elteltével van lehetőségük. A portfólióváltás költsége az egyéni számlakövetelés 1 ezreléke, maximum 2 000 Ft.
A választható portfóliós rendszer működésére vonatkozó részletes szabályokat a pénztár Választható Portfólió Szabályzata és a Befektetési Politika tartalmazza.
- Mérlegeld, hogy mekkora pénzügyi kockázatot vagy hajlandó vállalni!
- Vedd számításba, hogy várhatóan mikor fogsz nyugdíjba menni!
- Ne hozz rövid távú eredmények, tapasztalatok alapján rövid időre szóló döntéseket egy olyan hosszú távú megtakarítás esetében, mint amilyen nyugdíjpénztári tőke!
Ha inkább kockázatkerülő vagy, és ezért hajlandó vagy lemondani a hosszú távon magasabb, de esetleg időnként jelentősen ingadozó hozamról, és a kiegyensúlyozottabb teljesítményt részesíted előnyben, válassz alacsony kockázatú portfóliót!
Ha nem aggódsz a rövid távú piaci ingadozások miatt, valamint hosszú távon tervezel és ítéled meg a portfólió teljesítményét, akkor válaszd a magasabb kockázattal járó, de hosszabb távon magasabb hozamot ígérő portfóliónkat!
Ha nem élsz a portfóliók közötti választási lehetőséggel megtakarításod a magánnyugdíjpénztári törvénynek megfelelően az alábbiak szerint automatikusan soroljuk be aszerint, hogy mennyi a nyugdíjkorhatárig hátralévő időd.
- ha kevesebb mint 5 év -> a klasszikus portfólióba
- ha 5-15 év között van -> a kiegyensúlyozott portfólióba
- ha 15 évnél több -> a növekedési portfólióba
Befektetések fenntarthatósága
A pénzügyi szolgáltatási ágazatban a fenntarthatósággal kapcsolatos közzétételekről szóló Európai Parlament és Tanács 2019/2088 rendelete alapján a Pénztár nyilatkozik, hogy a befektetési döntéseknek a fenntarthatósági tényezőkre gyakorolt káros hatásait olyan módon és azon időponttól veszi figyelembe, ahogy és amikor a Pénztár vagyonának kezelésével megbízott és a rendelettel érintett szolgáltató az erre vonatkozó nyilatkozatát közzéteszi.
Az SFDR célja:
- a pénzügyi piaci szereplők és a pénzügyi tanácsadók által a fenntarthatósági kockázatoknak a folyamataikba való integrálása;
- e folyamataik során a fenntarthatóság szempontjából káros hatások figyelembevétele,
- valamint a pénzügyi termékek fenntarthatósági jellemzőivel kapcsolatban az átláthatóság növelése.
