Válasszon tudatosan portfóliót!
Ön tetszése szerint választhat élethelyzetéhez, a nyugdíj korhatárig hátralévő időhöz, a hozamelvárásaihoz és a kockázatvállalási hajlandóságához illeszkedő portfóliót.
Érdemes élnie a lehetőséggel, hiszen:
- Eltérő befektetésekre van szüksége 30 évesen, mint 50 évesen.
- Egyéni életpályájának és kockázatvállalási hajlandóságának megfelelően választhat magasabb kockázatú, ugyanakkor magasabb várható hozamú portfóliót vagy dönthet kevésbé kockázatos befektetési forma mellett is.
- Élethelyzetének megváltozása esetén lehetősége nyílik portfóliót váltani.
A pénztári befektetési portfóliók hozama
Tempo - növekedési portfólió | Ritmo - kiegyensúlyozott portfólió | Piano - klasszikus portfólió | |
---|---|---|---|
A portfolió kockázati besorolása | magas | közepes | alacsony |
Nettó hozamráta (2021) | 5,23% | -0,65% | -1,45% |
Referencia hozamráta (2021) | 2,96% | -3,26% | -2,36% |
10 éves átlagos hozamráta (2012-2021)* | 7,92% | 6,91% | 3,76% |
10 éves átlagos referenciahozam (2012-2021) | 7,39% | 6,43% | 3,60% |
Vagyon záró piaci értéke (2021.12.31) (ezer Ft) | 97 689 587 | 61 632 631 | 13 835 767 |
Tízéves vagyonnövekedési mutató* | 7,48% | 6,04% | 2,98% |
Átlagos éves december/december infláció az elmúlt 10 évben: 2,59% (az átlagos 10 éves hozamrátákkal azonos módon). A 2021. évi december/december infláció: 7,4%.
* A 10 éves átlagos hozamráta a vagyonkezelői teljesítményt, a vagyonnövekedési mutató pedig a pénztártagok egyéni számlájának átlagos hozamát jellemzi.
Portfólióink
Piano - Klasszikus portfólió
Ritmo – Kiegyensúlyozott portfólió
A portfólió kockázati besorolása közepes szintű.
Tempo – Növekedési portfólió
Az egyes befektetési portfóliókra vonatkozó részleteket a pénztár Befektetési Politikája tartalmazza.
Befektetések fenntarthatósága
Hogyan válthat a portfóliók között?
Portfólióválasztásra az új belépőknek a belépéskor, pénztártagjainknak pedig az előző portfólióváltásuktól számított legalább 6 hónap elteltével van lehetőségük.
A befektetési portfólió választására szolgáló adatlap letölthető.
A választható portfóliós rendszer működésére vonatkozó részletes szabályokat a pénztár Választható Portfólió Szabályzata tartalmazza.